2023 作者: Roger Fisher | [email protected]. 上一次更改: 2023-08-25 04:35
每当我第一次与有兴趣使用我的服务的人交谈时，我经常会对整个过程的工作方式提出反复的问题。
一些最常见的问题是，
“这要花多少钱？”或“你能为我做什么？”
对于那些以前从未与财务规划师坐过一些人的人，我想分享一个第一次会议可能会如何进行的例子。
第一次财务规划会议
首先，我没有收取任何与第一次与某人见面的东西。第一次会议只是对双方的一次采访。我正在采访你，看看你是否适合我的财务规划流程。你也在采访我，看看我是不是适合这份工作的人。一个随意的坐下来面对面的会议将有助于我们双方回答这个问题。
要带来的信息
通常情况下，我会与潜在客户交谈并指导他们在第一次会面时需要聚集的材料类型。这将包括：
- 经纪人声明
- 银行对账单
- 退休计划信息（401k，403b，TSP，IRA或养老金信息）
- 保险信息（健康，生活，残疾，长期护理）
- 社会保障福利信息
- 最新的薪水存根
- 会或信任文件等
拥有太多信息绝对不会受到伤害。如果可行的话，我喜欢在办公室见面，但是一次家访并不算什么。实际上，有时候去家里很好，所以所有的文书工作已经存在，如果最初被遗忘的话，很容易从文件中提取。
我们聊聊吧
会议的第一部分是相互了解。有点像非正式的面试过程，看看是否有任何我可以带到桌面上以改善他们的情况。它也是另一种方式，因为他们正在采访我，以确保我是帮助他们投资的合适人选。希望我留下好印象。 🙂
我最好的品质之一是我是一个自然好奇的人。我总是想知道什么是“他们的故事”。哪儿来的呢？他们在哪里工作？他们为了好玩做什么？他们去过的最好的地方是什么？他们的第一份工作是什么？找到让这个人到今天所处的位置总是很有趣。
致力于商业
然后我们将讨论他们的投资情况。现在有什么用呢？任何过去没有成功的投资？他们对目前的情况有什么喜欢或不喜欢？他们过去曾与财务策划师合作过吗？这将最终导致他们需要投资为他们做什么的讨论：为他们的退休目标提供资金。买个度假屋。支付他们女儿的大学等
碾压数字
然后，我将获取他们的投资信息并返回办公室，我将把它输入到一个工具中，我可以分析他们的投资组合，以确保他们最大限度地发挥他们的潜力。很多时候，人们没有足够的多元化，或者他们目前的一些投资缺乏绩效。然后，我们将安排第二次会议来讨论我的建议，看看我们可以在哪些方面进行一些调整，以使它们处于更好的状态。
总的来说，第一次会议是最有趣的，因为我喜欢结识新朋友。我可以听几个小时的人告诉我他们所有的生活经历。这就是启动财务规划流程的独特和愉快体验的原因。
