2023 作者: Roger Fisher | [email protected]. 上一次更改: 2023-09-25 22:41
作为全球最大的投资经纪公司之一，T。Rowe Price在全球43个国家拥有投资客户。该公司成立于1937年，拥有6,000多名员工，管理资产达776.6亿美元。
T. Rowe Price也许因其共同基金而闻名。他们提供126个免费共同基金，包括54个股票基金，34个债券基金，34个资产配置基金，25个目标日期基金和8个货币市场基金。更重要的是，该公司声称超过85％的共同基金超过了他们10年的理柏平均水平（截至2016年9月30日）。
在T. Rowe Price开立账户
使用T. Rowe Price开立账户使用了四个步骤：
- 第1步：创建您的个人资料并选择帐户类型 - 输入您的地址和联系信息，然后选择您想要的帐户类型。
- 第2步：选择投资类型 - 您选择共同基金列表。您也可以在开始流程之前研究共同基金。
- 第3步：确定资金 - 为了使您能够以电子方式进行投资，您将提供您的个人银行帐号和银行的路由号码。您还需要回答几个问题以验证您的身份。但如果您愿意，还可以发送支票来为您的帐户注入资金。
- 第4步：审核并提交 - 在此您可以建立用户名和密码，以便您立即查看帐户。
一旦您的帐户建立起来，您就可以使用自动资产生成器（AAB）服务，在满足开立帐户的最低要求后，每笔交易每月只需支付100美元（请参阅下面的帐户最低信息）。
T. Rowe价格特征和优点
以下是T. Rowe Price提供的一些更重要的功能和优点的摘要：
可用的帐户类型。 您可以选择两种帐户类型：T. Rowe Price Mutual Funds和T. Rowe Price Brokerage。 T. Rowe Price Mutual Funds专门持有T. Rowe Price共同基金，而T. Rowe Price Brokerage账户可以持有所有类型的投资。
T. Rowe Price提供个人账户和联名账户，以及托管和信托账户。他们还提供三种大学储蓄计划，包括T. Rowe Price College储蓄计划，阿拉斯加大学储蓄计划和马里兰大学投资计划。
退休时，他们提供传统和罗斯IRA，包括翻转IRA。对于自雇人士和小企业主，他们提供SEP IRA，简单IRA，403（b）计划，个人401（k）s（“Solo 401（k）s”）和小型企业401（k）计划。
提供投资。 作为世界级的投资平台，T。Rowe Price提供全方位的节税，市政，固定收益和全球共同基金，个股，ETF，债券，CD和贵金属。
T. Rowe Price共同基金。
您可以选择126 T. Rowe Price免费共同基金。其中包括投资于美国和国际股票，债券，混合资产和货币市场共同基金以及其他投资组合的资金，旨在满足个人投资者不断变化的需求和目标。
目标日期基金。
每个积极管理的选择都是多元化的基金组合，专业地管理以满足特定的退休日期。
交易所交易基金（ETF）。
T. Rowe Price通过T. Rowe Price Brokerage提供交易所交易的任何ETF。最常见的ETF包括：
- 安硕 - 为投资者提供通过ETF提供的最广泛的指数阵容之一。
- QQQ股票 - 代表纳斯达克100的表现。
- SPDRS - 有时被称为“蜘蛛”，这些是一系列投资于标准普尔500指数，S&P MidCap 400以及各种风格特定行业的ETF。
- DIA（或DIAMONDS） - 这些基金与道琼斯工业平均指数的表现挂钩。
- HOLDRS - 由美林（Merrill Lynch）提供，这些投资组合跟踪代表特定市场子行业的一组选定股票，如生物技术。它们的结构为设保人信托，并未在证券交易委员会注册或受其监管。
T. Rowe Price的在线经纪中心提供工具和研究，帮助您为您的投资组合选择合适的ETF。此外，股票再投资可用于ETF投资，但受某些限制。
最低初始存款。
开立账户所需的最低金额为常规投资账户（非退休）2,500美元。保管帐户要求最低初始存款仅为1,000美元。 IRA账户还要求初始最低存款1,000美元。
咨询规划服务。
这是T. Rowe Price向公司存款至少10万美元的客户提供的服务。它可以帮助您提供有关退休计划的建议，或进行投资组合评估。
它提供以下服务：
- 与咨询顾问进行一对一的讨论，以审查您的财务状况并确定您的投资和退休目标。
- 通过许多市场情景测试您的策略的复杂分析。
- 通过提供建议的储蓄率，投资组合分配和退休收入策略，帮助您实现退休目标的具体建议。
- 正在进行的年度检查，以确保您的策略保持在实现目标的轨道上。
客户服务。
工作日上午8点至晚上8点，您可以通过免费电话联系投资专员。东部时间。您可以通过安全电子邮件与他们联系，但您必须登录才能执行此操作。
您还可以使用Tele * Access，T。Rowe Price的24小时自动电话服务，可以帮助您访问您的帐户信息，包括余额，检查价格，收益率和任何T. Rowe Price共同基金的总回报，购买和出售证券和期权，或检索实时报价。
T. Rowe Price移动应用程序。
您可以选择适用于iPad或iPhone的T. Rowe Price个人应用程序。该公司提供两个移动优化网站，T. Rowe Price移动网站和适合移动设备的Workplace Retirement Website。
使用T. Rowe Price移动应用程序，您可以查看帐户余额，查看资产分配和历史图表。在您的帐户中执行交易，进行投资研究并检查最近和未决交易的状态。
资产保护。
T. Rowe Price和Pershing（T. Rowe Price的清算机构）是证券投资者保护公司（SIPC）的成员，这意味着您的账户最高可获得500,000美元的保护（其中250,000美元可以是等待再投资的现金索赔）。 SIPC不保护因市场波动而造成的任何损失，而是在经纪人失败的情况下。
除了SIPC之外，Pershing还与其他保险公司一起提供超过伦敦劳埃德的SIPC限额。超过SIPC承保范围为Pershing及其位于伦敦的附属公司Pershing Securities Limited保管的资产提供以下保护：
- 合格证券的总损失限额为10亿美元 - 超过所有客户账户。
- 等待再投资的现金的每客户损失限额为190万美元 - 在总损失限额10亿美元之内。
帐户安全。
T. Rowe Price使用安全套接字层/传输层安全（SSL / TLS）技术在浏览器和我们的Web应用程序之间建立加密连接。通过要求您选择图像并输入短语，还可以使用网站验证。它们使用双因素身份验证，要求您输入密码和一次性访问代码，以便在登录过程中提供更高的安全性。
T. Rowe Price工具和计算器
T. Rowe Price提供的一些工具和计算器包括：
共同基金比较工具。 该工具允许您根据绩效，费用和费用，基金特征和波动性比较超过15,000个基金家族的基金。
晨星投资组合经理。 通过此工具，您可以使用屏幕上的X射线和股票交叉点功能监控投资组合的表现并查看其基础资产。
未来之路。 这是一个新的退休计划资源，可帮助您了解您的财务目标并制定实现这些目标的计划。它会计算个性化的数字，帮助您监控实现退休目标的进度。
计算基于各种输入，包括您当前的工资，退休金，可预测的退休收入来源（如社会保障和您可能有权获得的任何养老金收入），您未来的收入需求和您想要的退休年龄。
Future Path使用一种名为Monte Carlo的分析工具来模拟基于概率的未来不确定性。它允许Future Path通过模拟它们在1,000种不同市场情景下的表现来评估各种潜在的投资结果。例如，蒙特卡洛在制定未来收入和资产预测时，会考虑各种资产配置，投资支出和预期通胀率的回报率。
共同基金研究工具。 此工具按类别，目标或晨星评级过滤资金。您可以通过滚动共同基金并使用箭头查找有关每个基金的关键信息进行排序。它允许您通过滚动单个基金并单击“添加到比较”框来比较重要信息，例如基金业绩和资产分配。
股票筛选器。 您可以根据行业，业绩，规模，增长，价值，收入预测等进行搜索。
ETF筛选器。 使您能够根据资金分类，资产类型，性能，风险，市值，行业等进行搜索。
T. Rowe Price费用
年费。 每个T. Rowe Price共同基金账户的年费为20美元，余额低于10,000美元。投资者可以通过以下三种方式获得豁免账户服务费：
- 订阅电子交付声明，确认，招股说明书和股东报告，
- 为所有人保持50,000美元或以上的个人合并余额。Rowe Price账户（包括共同基金，经纪和小企业退休计划），
- 符合T. Rowe价格选择客户服务的资格基于100,000美元或更高的资产水平。
股票和交易所交易基金（ETF）。 对于在过去12个月内执行交易超过30个的账户或有资格获得T. Rowe Price Select客户服务计划的客户，每笔交易$ 9.95。如果没有，所有其他账户的每笔交易费用为19.95美元
共同基金。 没有交易费用资金 - 免费。装载资金 - 仅指定负载。否则每笔交易35美元。
选项。 对于在过去12个月内执行超过30笔交易的账户或有资格获得T. Rowe Price Select客户服务计划的客户，每份合约$ 9.95加$ 1。如果没有，所有其他账户的费用为19.95美元加上每份合同1美元
债券和存款证（CD）。 债券和CD的现行收费表如下：
- 国库券，50美元
- 代理（FNMA，FHLMC），TIPS，财政部和息票债券和债券，财政部0％优惠券债券，每1,000美元债券1美元
- GNMA和CMO（最低25,000美元），每1,000美元债券1美元
- 公司债券，每1,000美元债券5美元
- 市政当局（最低5,000美元），每1,000美元债券5美元
- 以平价购买的CD（$ 1,000）
贵金属。 包括黄金，白银，钯金和铂金，佣金基于交易的美元金额。例如：
- $0-$9,999, 0.025%
- $10,000-$49,999, 0.020%
- $50,000-$99,999, 0.015%
- 100,000美元及以上，0.0075％
T. Rowe Price投资管理方案
您可以自由地通过T. Rowe Price自由投资。但如果您正在寻找专业的资产管理，那么T. Rowe Price也会提供。事实上，根据您与公司持有的投资组合的规模，他们有四种不同的投资管理水平。每个都提供自己的一系列好处。
首选 - 总投资额为 - 100,000美元+ - 提供以下服务：
- 深入的投资组合业绩总结
- 折扣经纪交易（每笔交易9.95美元）
- 免费Morningstar高级会员 - 每年199美元的价值
个人 - 总投资额为 - $ 250,000 + - 提供以下服务：
- 访问有经验的客户经理
- 为复杂的金融交易提供专门的协助
- 免费TurboTax在线产品
增强型个人 - 总投资额为 - 1,000,000美元+ - 提供以下服务：
- 咨询计划服务的免收费用
- 所需最低分配（RMD）的个性化协助
- 免费使用华尔街日报在线 - 每年348美元的价值
私人资产管理 - 总投资额为3,000,000美元+ - 此级别为希望在单独投资组合中专业管理其资产的客户提供可自由支配的资产管理服务。私人资产管理为个人及其家庭以及信托，捐赠基金，基金会和机构提供单独管理的投资组合。
他们通过个人会议和咨询与您建立关系，以便充分了解您的投资目标，回报需求，风险承受能力，时间范围，流动性需求，税务考虑因素以及定义您的投资指南的其他关键因素。他们还定期举行面对面会议，以衡量目标进展或根据不断变化的需求调整投资准则。作为服务的一部分，您将收到季度投资摘要，绩效数据和投资信函。
T. Rowe Price会为你工作吗？
T. Rowe Price是一家出色的投资经纪公司，如果你专注于长期投资，而不是交易。他们专注于共同基金，基金家族是市场上最好和最受欢迎的基金家族之一。
他们还提供专业的投资管理服务，可根据累进的账户规模向账户持有人提供。这使您的服务水平随着投资组合的增长而增长。公司自有共同基金与其他投资以及专业管理相结合，是投资者获得长期投资成功的绝佳组合，投资者采用更为被动的投资方式。
如果您是活跃的交易者，T。Rowe Price可能不是最佳选择。他们的交易佣金处于主要投资经纪人范围的较高端。您可能也不太需要投资管理服务。
但对于所有其他投资者来说，T。Rowe Price可能是一个很好的选择。您可以访问T. Rowe Price网站，与他们一起开立账户 - 共同基金账户或经纪账户。
