2023 作者: Roger Fisher | [email protected]. 上一次更改: 2023-09-25 22:41
我一直热衷于教育人们关于投资和财务规划的基础知识，并通过创建博客将这种兴奋提升到一个全新的水平。
我很幸运，因为我最近独立，经过一些说服，我的新经纪公司允许我开始写博客。
当时不幸的是，我是一名7系列注册代表，这基本上意味着我可以通过出售某些投资产品获得佣金。
虽然我的7系列只占我整体业务的一小部分，但我仍然受到FINRA（金融业监管）的全面监管。
那是什么意思？
受FINRA全面监管本质上意味着要在我的网站上发布博客文章，视频或做任何事情，所有事情都必须先通过我的合规部门进行。
这意味着我会写文章，将文章和提交表格一起传真给合规，然后等待电子邮件批准发布文章，这将需要三到七个工作日，打印批准保留在我们的分支机构文件，然后在发布之前进行任何更改。
我必须得到批准 每一篇文章 我发布在我的网站上。 那时超过800篇文章！
想象一下试图跟踪它。我向你保证这不好玩。
这个过程是一场噩梦，但经过近一年的这样做，我和我的助手完善了我们的系统。尽管效率最高，但我和我的助手都在消费 每周五到十个小时只处理合规方面 - 这与实际撰写文章，发表文章，抛光文章以及处理我网站后端的任何其他内容无关。
是什么让博客方面更加糟糕，因为很难发表意见。我的博客文章总是必须“平衡”，我被禁止发表评论
“我喜欢罗斯爱尔兰共和军，我认为这是有史以来最伟大的事情之一！”
相反，我不得不说
“我鼓励每个投资者将罗斯IRA视为您投资计划的一部分”。
我听起来像一个疯狂的政治家。啊!
毋庸置疑，当您添加时间来管理合规性问题时，运行博客是一个耗时的过程！
两年多以来，我一直这样做，并且非常羡慕我的注册投资顾问，他们可以免费发布到他们的博客，因为他们已经放弃了他们的7系列证券许可证。
我不会撒谎，我很嫉妒！
我不仅嫉妒，而且感到沮丧。我是那种如果我想说些什么的人，我想说出来。如果我想做某事，我想做。我不想乞求许可发言。我一直以这种方式运行我的博客，这就是它的感觉。
我必须得到允许才能说出我想说的话。这并不酷。
是什么让我超越了边缘？
除了我的博客受到严密监控和监管之外，我的社交媒体存在也是如此。那是Twitter，Facebook，LinkedIn，YouTube和社交媒体领域的其他任何东西。
当我在Twitter上开始时，我必须通过合规性来批准我的Twitter个人资料。经过批准，我和我的旧合规官进行了一次对话，她告诉我
“请注意你在Twitter上推文或发帖的内容。只要你保持与博客相同的指导方针，你应该没问题。“
我把她的建议铭记于心，明年再加上，我正在推特和Facebooking一场暴风雨！
2010年7月，我的经纪公司发出通知，声明如果顾问将在Facebook和Twitter上，所有内容必须在发布之前预先批准。
我读到了这一点，字面上几乎是呕吐的。
这可能不对，不是吗？
要求我的Facebook状态更新获得预先批准？
或者，如果有人在推特上给我发消息，我想@reply他们，我必须将我的回复提交给我的合规部门并在我说话之前等待他们的批准？
不，这是不可能的，那是疯了！
不幸的是，这可能是疯了，但这是现实。在与我的新合规官的电话中，她向我透露，我最黑暗的担忧是真的：所有社交媒体沟通都必须事先获得批准。
试着向他们讲一些意义，我给他们提供了以下场景：
让我们假装是星期五晚上，我和我的家人要去Applebee吃晚餐，我想在晚餐时说到我的Facebook页面，
“在Applebee's，家庭度过了愉快的时光。”
社交媒体沟通的预先批准要求意味着我必须等到周一早上，下一个工作日，输入确切的Facebook更新，传真给我的合规部门，然后等待三到五个工作日，他们到批准它，然后只要他们批准它 - 我可以发布我的Facebook更新 大约一个星期后事实 我和家人一起去了Applebee？
她简单的单词回答是“是”。
我感到失败了。
略有情绪化
我记不起那时候脑中流淌的所有情绪，但我向你们保证，这些情绪都不好。我简直不敢相信。
我想争辩。我想大喊大叫，但我知道这会让我无处可去。我知道这是一个公司的决定，即使他们觉得他们为他们的顾问做了正确的事情，但从我的观点来看，他们绝对是错的。
*我想我应该说，在他们的辩护中，他们现在已经发布了一个归档程序，允许存档所有社交媒体更新，然后允许他们的顾问在未经事先批准的情况下不发推文或更新Facebook。
我还应该在谈话时提到，我已经这样做了。我已经雇用了一个存档服务，每月支付50美元来存档我所有的社交媒体内容，即使他们从来没有建议我这样做，但我认为这样做是明智的决定。
是时候了
当我和我的合规官员通电话时，我知道是时候了。我知道我无法以这种身份运作，仍然能够运作并且仍然很开心。我1000％认为社交媒体和网络上的任何东西不仅仅是未来的方式，而是它 是现在 - 如果我想继续战略性地发展，那么我需要拥有传统企业家的自由统治。是时候放手并开始自己的RIA（注册投资顾问）了。
我不想让你了解研究的细节我开始弄清楚我的选择是什么，但最终需要做的是组建我自己的注册投资顾问公司（我做了以下事情： Alliance Wealth Management，LLC ）。我需要放弃我的系列7，这样我再也无法获得另一笔佣金。
我的业务将是100％收费的，就是这样。
正如我之前提到的，我的业务中有近90％已经是以收费为基础的，但我确实有一定比例的收入是通过佣金获得的，只有在我有7系列时才能获得。在金融行业，我们称之为“落后”。
亲吻$ 36k再见
根据我收到的路径， 我正准备通过转换来放弃每年约36,000美元的总收入 。在你开始认为我是千万富翁之前，36,000美元对我来说意义不大，我向你保证。
我已经建立了自己的业务超过十年，并且为了让我在Facebook和Twitter上获取而放弃这笔收入是一个难以接受的难题。你可以想象，这对我的妻子来说是一个更难吃的药丸！
这不是我一夜之间做出的决定，但是这是一个让我心头沉重的决定。如果你有潜力或能力，我一直相信 做你爱做的 ，做你热爱的事情，能够早上醒来，去实现你的梦想， 然后你必须去追求它。
我知道我会失去大量的收入，但我也知道我有自由形成自己的RIA，不仅要推销我的财务规划业务，而且要从我的博客中获得额外收入，我最终会弥补它。
我100％肯定吗？ 绝对不。
我100％相信自己吗？ 我绝对做到了。
所以，我扣动扳机。
我终于在2011年1月做出了决定，只是去做。我心里知道这是我需要做的。为了实现这一转变，我想确保我不仅仅放弃与我合作多年的客户，以及为了实现梦想而建立的关系。我想确保当我实现这一飞跃时，我的客户会得到照顾。
我通过业务线索的客户被转移到我以前的合作伙伴之一，他和我一起在同一栋楼里工作。
我对这个决定感到满意，并且知道这个人会好好照顾这些客户，这样我就可以专注于按照我想要的方式建立我的业务。
在一天结束时，一切都与自由有关。 现在我已经完全控制了自己的命运，我不会有任何其他方式🙂
你是如何迈出大胆的一步来追随你的梦想的？这有多大的机会？什么最终促使你采取行动？
